在线协议

Updated: 2024-07-01 20:57:01


报表和文件 - 在线


说明

对于某些符合条件的账户和在线投资服务，许多账户文件（包括报表、税务文件和法律通知）都可以在线交付。 您可以选择通过台式机或平板电脑从我们的网站查看、保存或打印您帐户文档的 PDF 版本。


通常伴随您的纸质账户对账单或我们邮寄给您的有关您的合格账户或在线投资服务的任何法律通知或披露信息，都可以通过电子方式发送给您。 在许多情况下，即使您选择接收纸质声明、法律通知和披露信息，我们也不会邮寄它们，而是以电子方式发送。 如果您没有按照下文 "注册" 部分所述保留有效的电子邮件地址，ECCI 不对账单未送达负责。


我们将通过电子邮件通知您有对账单可用，您可以在方便时查看、打印和/或保存。 通过请求我们以电子方式向您发送账单、报表或其他通讯，您保证您有权利、权力和权限以电子方式接收它们。


我们可能会为您提供额外的选项/偏好，以发送与您的合格账户或在线投资服务相关的各种通信。 我们可以自行决定添加、修改或删除在线声明和文件的任何功能。


合格帐户

大多数符合条件的账户对账单和文件都可以在线交付。 您可以通过从我们的网站登录来确定在线声明的资格。


注册

如果您已完成服务注册并向我们提供了有效的电子邮件地址，则某些符合条件的账户或在线投资服务可以使用在线报表和文件。 注册后，我们将向您发送一封电子邮件通知（如 "协议列表 ➔ 提醒 ➔ 说明" 中所述），当您的声明或文件在网站上可用时，我们会通知您。 为了确保您继续收到此类电子邮件通知，您必须将您的电子邮件地址的任何更改或更新通知我们。 如果您没有保留有效的电子邮件地址，我们可能会撤销您的仅在线声明和文件选项，并将您的递送偏好更改为美国邮政*。


任何帐户所有者或授权代表都可以更改传送首选项，新的传送首选项将适用于该帐户的所有所有者或授权代表。


根据合格账户或在线投资服务，以下一项或多项可能成立：

  • 许多符合条件的账户和在线投资服务都会自动提供仅在线交付的报表和文件。 这意味着您将不再收到纸质报表和文件，除非法律或法规要求。 您可以随时将递送偏好改回美国邮政*。

  • 对于未自动提供纯在线交付的合格账户或在线投资服务，您可以为该合格账户或在线投资服务选择纯在线交付。


    • 访问

    您可以在网站上访问您的在线声明和文件（包括法律声明和披露）。


    对账单在线可用期限最长为七年，具体取决于注册的帐户类型。 某些类型的合格账户或在线投资服务的报表可在更短的时间内提供。 如果您在首次开设账户时未选择仅在线交付，则某些类型的合格账户或在线投资服务的在线历史报表中可能存在差异。


    对于某些类型的合格账户或在线投资服务，注册后可能会有长达几周的延迟，然后您才能开始在线查看报表和文件。 您仍然可以索取历史账户报表（可能需要付费）； 详情请参阅适用的账户协议和披露。


    如果您关闭帐户，则该帐户的在线报表和文档将在关闭之日后大约 90 天内可供查看、下载或保存。


    年终纳税申报文件

    在线年终税务文件可供注册该服务并提供有效电子邮件地址的某些账户类型的客户使用。 您无需完成单独的注册流程即可在线查看您的税务文件。 无论我们是否也邮寄您的纸质税务文件，此选项均可用。


    您有权通过美国邮政接收纸质税务文件*。 通过选择在线作为您的交付偏好，您同意以电子方式接收这些税务文件。 请注意以下重要信息：

  • 您的同意适用于您指定在线交付的所有税务文件。 指定的每份表格的同意书将在需要提供该表格的每一年保持有效，直到按照下面提供的方式撤回同意书为止。 您可以在线获取税务文件，直至合格账户交付当年的 10 月 15 日为止（本协议 "访问" 部分规定的已关闭账户除外）。

  • 您可以通过从我们网站的投递首选项部分将您的投递首选项更改回美国邮政*，或致电客户服务部来撤回您对电子投递的同意 1-800-xxx-4442，或以书面形式发送至 ECCI Customer Correspondence, PO Box 670248, Kew Garden Hills, NY 11367。 请注意，交付偏好的更改将立即反映在网站上，但最多可能需要两个工作日才能生效。 根据时间的不同，税务文件的递送偏好更改可能不会在即将到来的纳税季节生效。

  • 对于经纪业务，与您的账户相关的某些税表、5498 和公平市场价值信息可能会作为您的每月账户对账单的一部分提供。 如果您同意在线交付每月帐户对账单文件，则您也同意在线交付这些文件。

  • 如果您的送货偏好发生任何更改，您将通过电子邮件收到确认信息。 如果您将投递偏好更改为美国邮政*，此电子邮件将作为您撤回电子投递同意的书面确认。

  • 您可以在办公时间拨打我们的客户服务电话 1-800-xxx-4442，获取我们以电子方式提供的任何税务文件的纸质副本。 索取以电子方式交付的税务文件的纸质副本不会改变您的交付偏好或撤回您对电子交付的同意。

  • 如果您关闭相关账户或结束与我们的在线投资关系，税务文件将不再以电子方式发送给您。


    • 您可以在网站上的 "管理帐户 ➔ 我的帐户 ➔ 个人资料修改" 部分更新您的联系信息。 要更改与经纪通知相关的联系信息，更改信息后，请转到网站内的交付首选项部分。


    ECCI 在线技术要求详细描述了访问和打印所需文档所需的硬件和软件。 总之，您将需要：

  • 我们支持的当前版本的互联网浏览器，

  • 能够准确读取和显示 PDF 文件的程序的当前版本（例如 Adobe Acrobat Reader），以及

  • 能够支持上述所有功能的计算机和操作系统。


    • 如果您希望打印并保留纸质记录，您还需要一台打印机；如果您希望保留电子形式的记录，您还需要电子存储。


    无论您选择什么其他选项，我们始终保留使用美国邮政*与您进行书面沟通的权利。


    终止在线报表和文件

    我们可能会终止向您在线传送一个或多个合格账户或在线投资服务的报表和文件，恕不另行通知。 根据本协议 "注册" 部分的规定，我们可能会撤销您的仅在线声明和文件选项，并将您的递送偏好更改为美国邮政* 如果您没有保留有效的电子邮件地址。


    *仅限国内客户。

    对于所有其他客户，默认在线通知仅通过电子邮件发送。